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2.1 – Devise et profit sur le Forex

Devise et profit sur le Forex

Sur le FOREX, vous achetez ou vendez une devise. Faire un trade dans le marché des changes est simple : la mécanique d’un trade est très similaire à celles des autres marchés (comme le marché boursier). Ainsi, si vous avez un minimum d’expérience dans le trading, vous devriez être capable d’engranger du profit assez rapidement.

Le nerf de la guerre dans le FOREX est d’échanger une devise contre une autre dans l’espoir que le prix va changer… Que la devise que vous avez acheté va augmenter en valeur par rapport à celle que vous avez vendu.

Exemple d’une façon de réussir son Trade en achetant des euros

Action de Trade EUR USD
Vous achetez 10.000€ d’EUR/USD au taux de change de 1,18. +10.000 -11,800*
Deux semaines plus tard, vous échangez vos 10000€ Retour en dollars US au taux de change de 1,2500. -10.000 +12.500**
Vous faites un bénéfice de 700 $. 0 +700

 * 10.000€ x 1.18 = 11,800$US.
**EUR 10.000€ x 1.25 = 12.500$US.

Un taux de change est simplement le rapport d’une valeur d’une devise contre une autre. Par exemple, le taux de change USD / CHF indique combien de dollars américains peuvent acheter un franc suisse, ou combien de francs suisses vous avez besoin pour acheter un dollar américain.

Comment lire la cotation d’une devise ?

Les monnaies sont toujours cotées en paires, comme EUR / USD et USD / JPY. La raison est que dans chaque opération de change, vous achetez une monnaie et en vendez une autre en même temps. Voici un exemple d’un taux de change de la livre sterling par rapport au dollar US :

GBP/USD = 1.7500

La monnaie en premier à la gauche de la barre oblique (« / ») est définie en tant que monnaie de base (dans cet exemple, la livre britannique), tandis que la seconde sur la droite est appelée counter ou devise de cotation (dans cet exemple, le dollar US).

Lors de l’achat, le taux de change vous indiquera combien vous devez payer en unités de la devise de cotation pour acheter une unité de la devise de base. Dans l’exemple ci-dessus, vous aurez à payer 1,7500 dollar américain pour acheter 1 livre sterling.

Lors de la vente, le taux de change vous indique combien d’unités de la devise de cotation vous obtiendrez pour la vente d’une unité de la devise de base. Dans l’exemple ci-dessus, vous recevrez 1,7500 dollars des États-Unis lorsque vous vendez 1 livre sterling.

La devise de base est la «base informative » pour acheter ou vendre. Si vous achetez de l’EUR / USD, cela signifie simplement que vous achetez la devise de base et vendez simultanément la devise de cotation.

Vous devez acheter la paire si vous pensez que la devise de base va s’apprécier par rapport à la devise de cotation. Vous devriez vendre la paire si vous pensez que la devise de base va se déprécier par rapport à la devise de cotation.

Long/Short

En premier lieu, vous devez déterminer si vous voulez acheter ou vendre. Si vous voulez acheter (qui signifie en fait acheter la devise de base et vendre le devise de cotation), vous souhaitez que la devise de base augmente en valeur, pour la revendre à un prix plus élevé. Dans le jargon du Trading, c’est ce qu’on appelle « aller long » ou prendre une position « longue ». Souvenez-vous: long = acheter. Si vous voulez vendre (ce qui signifie effectivement vendre la devise de référence et acheter la devise de cotation), vous souhaitez que la devise de base baisse en valeur, pour la racheter à un prix inférieur. C’est ce qu’on appelle «aller court » ou prendre une position « courte ». Short = vendre.

Bid/Ask Spread

Toutes les indications en Forex prennent en compte un double cours. A la fois celui de l’offre et de la demande, ou pour en revenir au jargon, BID et ASK. L’offre (BID) est toujours inférieure à la demande de prix. LE BID / L’OFFRE est le prix auquel le marché est disposé à acheter la devise de base en échange de la devise de cotation. C’est le prix auquel vous (le tradeur) la vendez.

LE ASK / LA DEMANDE est le prix auquel le marché va vendre la devise de base en échange de la devise de cotation. C’est le prix auquel vous achetez.

La différence entre l’offre et la demande, BID & ASK, est populairement connue sous le nom de SPREAD.

Prenons l’exemple d’une cotation de prix tirée d’une plateforme de négociation.

Sur cette cotation GBP / USD, le prix de l’offre (Bid) est 1,7445 et le prix d’achat (Ask) est 1.7449. Regardez comment un broker vous permet si facilement de trader les pieds bien au fond de vos pantoufles.

Vous voulez vendre de la GBP ? Cliquez sur « Sell » et vous allez vendre de la livre sterling à 1,7445. Si vous voulez acheter de la GBP, vous cliquez sur « Acheter » et vous acheter des livres à 1,7449.

Dans les exemples qui suivent, nous allons utiliser l’analyse fondamentale afin de nous aider à décider s’il faut acheter ou vendre une paire de devises spécifiques. Si vous avez toujours ronflé pendant vos cours d’économie ou que vous n’en avez simplement jamais eu, ne vous inquiétez pas ! Nous allons couvrir l’analyse des fondamentaux dans une leçon ultérieure. Pour l’instant, essayez juste de faire semblant de savoir ce qu’il se passe … ;)

EUR/USD

Dans cet exemple, l’Euro est la devise de base et donc la « base » pour acheter / vendre.

Si vous pensez que l’économie américaine va continuer de s’affaiblir, ce qui est mauvais pour le dollar américain, vous exécutez l’ordre BUY EUR / USD. Ce faisant, vous achetez des euros dans l’espoir qu’ils vont augmenter par rapport au dollar américain.

Si vous pensez que l’économie américaine est forte et va affaiblir l’euro face au dollar américain, vous exécuterez l’ordre SELL EUR / USD. Vous avez fait cela dans l’espoir que l’Euro va s’écrouler face au dollar américain.

USD/JPY

Dans cet exemple, le dollar américain est la devise de base et donc la « base » pour les acheter / vendre.

Si vous pensez que le gouvernement japonais va affaiblir le yen afin d’aider son industrie d’exportation, vous devrez exécuter l’ordre BUY USD / JPY. En agissant ainsi, vous avez acheté des dollars américains dans l’espoir que leur taux va augmenter vis à vis du yen japonais.

Si vous pensez a contrario que les investisseurs japonais retirent leur l’argent des marchés financiers américains, convertissent tous leurs dollars US en yens, et que cela va nuire au dollar américain, vous devrez exécuter l’odre SELL USD / JPY. En agissant ainsi, vous avez vendu des dollars américains dans l’espoir qu’ils se déprécient par rapport au yen japonais.

GBP/USD

Dans cet exemple, la GBP est la devise de base et donc la « base » pour les acheter / vendre.

Si vous pensez que l’économie britannique continuera à faire mieux que les États-Unis en termes de croissance économique, vous devrez exécuter l’odre BUY GBP / USD. En agissant ainsi, vous avez acheté des livres sterling dans l’espoir qu’elles vont augmenter par rapport au dollar américain.

Si vous pensez que l’économie britannique ralentit tandis que l’économie de l’État-Unis demeure solide, vous devrez exécuter l’ordre SELL GBP / USD. En agissant ainsi, vous avez vendu des livres sterling dans l’espoir qu’elles vont se déprécier par rapport au dollar américain.

USD/CHF

Dans cet exemple, le dollar est la monnaie de base et donc la « base » pour les acheter / vendre.

Si vous pensez que le franc suisse est surévalué, -> BUY USD / CHF. En agissant ainsi vous avez acheté des dollars américains dans l’espoir qu’ils se relanceront enfin face au franc suisse.

Si vous pensez que l’éclatement du marché américain du logement va nuire à la croissance économique future, (ce qui affaiblira le dollar), -> SELL USD / CHF. Vous avez vendu des dollars américains dans l’espoir qu’ils se déprécient par rapport au franc suisse.

Je n’ai pas assez d’argent pour investir 10.000 euros. Je peux quand même trader ?

Vous pouvez le faire grâce à la marge ! La marge des négociations, ou Margin trading est tout simplement le terme utilisé pour la négociation avec un capital emprunté. C’est ainsi que vous allez avoir la possibilité d’ouvrir des positions à $10,000 ou $100,000 avec un capital d’investissement de 50$ ou 1000$. Et oui, c’est ça le FOREX, vous pouvez effectuer des trades relativement importants, très rapidement et à moindre coût, avec un tout petit capital initial.

La Margin trading, sur le marché des changes, est quantifié en «lots». Nous débattrons de cela en profondeur dans notre prochaine leçon. Pour l’instant, il suffit de penser le terme «lot», comme le montant minimal de la devise que vous pouvez acheter. Quand vous allez à l’épicerie et que vous souhaitez acheter un oeuf, vous ne pouvez pas simplement acheter un seul oeuf. On les achète par douzaine, ou, pour ainsi dire, par «lots» de 12. Dans le Forex, il serait tout aussi insensé d’acheter ou de vendre 1 euro, donc on achète en «lots» de 10.000 (mini) ou 100.000 (Standard) selon le type de compte que vous avez.

Par exemple :

  • Vous pensez que les signaux dans le marché indiquent que la livre sterling va monter par rapport au dollar américain.
  • Vous ouvrez un lot (100.000), d’achat de la livre britannique à 1% de marge et attendez que le taux de change grimpe. Lorsque vous achetez un lot (100000) de GBP / USD à un prix de 1,5000, vous achetez £ 100.000, ce qui est d’une valeur de 150.000 dollars (100.000 unités de GBP * 1.50 (taux de change de USD)). Si l’effet de marge a été de 1%, alors,1500 dollars américains seront réquisisitionnés sur votre compte pour ouvrir le trade (150.000 US $ * 1%). Vous contrôlez maintenant £ 100,000 avec 1500 $ US. Vos prévisions se réalisent et vous décidez de vendre.
  • Vous fermez la position à 1.5050. Vous gagnez 50 pips ou environ 500 $. (Le pip est la plus petite variation de cours disponibles dans une monnaie).
Vos actions GBP USD
Vous achetez 100.000 livres GBP / USD à un taux de change de1,5000. +100,000 -150,000
On ferme les yeux pendant deux secondes et… abracadabra, le taux de change du GBP / USD s’élève à 1,5050 et … vous vendez. -100,000 +150,500
Félicitations, Vous venez de gagner 500 $ ! 0 +500

Lorsque vous décidez de fermer une position, l’acompte que vous avez initialement fait vous est rendu et un calcul de vos gains ou de vos pertes est effectué. Ce bénéfice ou cette perte est ensuite crédité sur votre compte.

Nous débattrons davantage de la marge dans la prochaine leçon, mais j’espère que vous êtes capable de vous faire une idée de son fonctionnement.

Rollover

C’est le roulement d’une position au lendemain. Le FOREX donne lieu à un règlement 2 jours après la date de trade (effectuée avant 21h).

Pour ne pas avoir à faire de livraison physique, les positions ouvertes nettes à 21h sont sytématiquement fermées puis ré-ouvertes. Cette opération peut donner lieu à un léger débit ou crédit selon la paire de devises. Attention, ça bouge !

Trader en mode DEMO ?

Vous pouvez ouvrir un compte démo gratuitement avec la plupart des brokers sur Forex. Ce compte a toutes les capacités d’un compte « réel ». Pourquoi est-il gratuit ? C’est parce que le broker veut que vous appreniez les tenants et les aboutissants de leur plate-forme de négociation, que vous preniez votre temps, sans risque, jusqu’à tomber amoureux d’eux et déposer de l’argent réel.

Le compte de démo permet de s’informer sur les marchés Forex et de se tester en mode négociation avec un risque ZERO.

VOUS DEVEZ TRADER EN MODE DEMO AU MOINS 6 MOIS AVANT même de penser à mettre de l’argent réel en jeu…

Je le répète…

VOUS DEVEZ TRADER EN MODE DEMO AU MOINS 6 MOIS AVANT même de penser à mettre de l’argent réel en jeu…

NE PERDEZ PAS BETEMENT VOTRE ARGENT…

(Vous en gagnerez plus après !!!)

Prochaine leçon : connaître les Pips et les Lots